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长线投资

长线投资是购买公司生意的一部分,购买股票就是等于购买企业的一部分的股权。所以要选择优秀的质地,知名的品牌公司,市盈率要低于14倍,净利润增长率最低要保持10-25%增长,分红率保持3%左右,每年保持分红再投资增加对应股数。短期波动可以忽略不计,并持有5年以内才算真正的长线投资。投资者不会在短期波动或短期波动亏损内卖掉持有的股票及股份,在通常情况下,三年以上的持有者就应该算是长期投资了,但是有好多股东几乎是几年乃至十几年持有同一股票,这更是长线投资了。长线,多数情况下是以基本面为依据或者买入后期待公司出现大的发展进而带动股票价格出现涨幅。一般来说,一家公司的基本面很难在几个月内出现明显的转变,所以,如果以这种思路去介入股票的话,往往要持续一年以上,一般称为长线投资!

目录
1、选择长线投资!这几项必须注意!2、做长线投资这些技巧必须掌握!3、长线投资给我们带了哪些好处?

选择长线投资!这几项必须注意!

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许多投资者在从事股票交易时,并无投资偏好之分,更无自身的风格特长,认为无论什么方法,只要能赚钱就行,这本身就说明此类投资者缺乏股市中的"术"。更多的则是赢利了做短线,受套了做长线,前者赚取的蝇头小利,永远弥补不了后者的累累亏损。

短线与长线本无优劣之分,只要适应就行,只要擅长就是。在有风险控制手段的前提下,短线的积少成多,在一轮行情中也能取得超额收益。在选对股票的前提下,长线更能取得非常稳健的高收益。

有人形象地说,短线交易者是艺术家,因为无论行情涨跌,他(她)时刻需要保持对行情的热情,并始终处于恐慌和兴奋的状态。而长线交易者是工程师,他(她)需要对整个过程进行控制与修正,并且需要忍受期间市场的合理调整与异常时期的宽幅震荡,以及市场低迷时期的寂寞与孤独。因此,前者需要的是激情,后者需要的是理性。

在一轮行情收局的时候,短线投资者往往羡慕长线投资者取得的丰厚收益,面对在底部曾经被自己买卖过,已经翻番,乃至翻几番的股票也往往后悔不已,或者自嘲一番。然而,短线投资者又怎么能够理解长线投资者在此期间的付出与痛苦。

(1) 长线投资者要忍受投资期间市场大幅波动时"乘电梯"的折磨,要忍受原本已经取得的帐面利润被阶段性缩减的痛苦;(2) 长线投资者在行情运行过程中要放弃其它许多自认为非常有把握的投资机会;必须要忍受其它个股轮番涨停的诱惑与刺激下的痛苦。

(3) 长线投资者既必须时刻关注着各类市场信息动态,又必须长时间按耐不动。一年或者几年时间里只有很少的几次买卖时机,但时时经受着各种市场噪音。

(4) 在局部时间里,当别的投资者享受着赢利乐趣的时候,长线投资者可能要经受阶段性亏损的打击,这种折磨足以使许多长线投资半途而废,前功尽弃。

(5) 在市场极度低迷或者狂热的时期,长线投资者需要长时间保持着自身的冷静与豁达的情绪,以及客观和理性的思维,并且需要时刻坚守着既定的投资纪律。

长线投资者每一次成功投资所取得的回报是令人向往的,但期间的艰辛与付出也是令人畏惧的。正因此,市场中有着太多不成功的"零时工"投资者,而成功的长线投资者总是出类拔萃的。

做长线投资这些技巧必须掌握!

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中长线的购买股票原则:

1.以合理价格购买

价格是投资成功与否的重要因素,投资者只有以低于股票内在价值的价格购买才能获利。对于一只内在价值为100元的股票,分别以50元和80元买入,显然前者获益更高;对于年均股利1元的股票,你若以5元买进,你的收益率就是以10元买进的2倍。

2.分析经营业绩

经营业绩决定着公司的发展速度,也决定着股票价值增值速度和潜在价值。做长线看重的是股票的增值性和稳定的股利收益,因此应学会分析公司的财务报表、经营策略、发展计划等。

3.选择有发展潜力的企业

做长线投资是用时间换取财富的递增,但只有选择发展潜力大、技术进步,市场不断拓展企业的股票,才能在预期的时间里获利。夕阳行业的公司未来一定会面临转型的困局,转型的过程比较长而且最后也不一定会成功。另外,一些新型行业也有一定的风险,毕竟未来的市场难以预料。最稳妥的办法就是选择那种已经相对成熟,而且在可以预见的十年内不会落伍的细分行业。要关注企业大小、强弱之间的转化,以帮助分析股票价值的变化。

4.掌握必要的分析技巧

学会分析基本面 长线投资需掌握的最基本技巧是会看公司财务报表,通过财务报表的分析比较,了解企业的营业额、毛利与纯利、资产、负债、资产收益率、股票账面价值、每股收益率、现金流量、资本结构、分配股息等基本面信息。

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切记以下几种股做长线投资:

一:主营业务杂乱,不单一的公司。 盲目扩大规模,盲目扩大战线,盲目发展多元化经营,结果导致资金周转困难,技术管理跟不上,最后自己将自己打垮。

二:管理者综合素质不佳的企业。投资一家股票,其实就是投资一家企业领导班子。有道是,真正的企业家应该是名副其实的实干家,而非口若悬河的批判家!

三:产品或技术竞争激烈的企业。因为,这意味着这个企业的销售市场处于严重过剩状态,不断上升的应收帐说明企业赊销比例抬头,用不了多长时间,这样的公司重则会被淘汰,轻则也会退隐江湖。

四:毛利率低的公司。如果一个企业的毛利率低于20%,这是不赚什么钱的,顶多就是维持这个摊子不跨,不可以成为投资者放心的长线持股对象。

五:不良资产或负债严重的企业不可乐观。上市公司主营业务赚钱,但是,它的下属企业,下属子、孙公司却是块不良资产,影响到母公司,这样的类型不要积极关注

长线投资给我们带了哪些好处?

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投资者的这种心态是长期熊市下的惯性思维所致,在投资基金时仍走不出“波段操作”这种片面观点。

实际上,投资基金和买卖股票是有所不同的。基金的净值表面上看来是基金的“价格”,实际上是基金所持股票构成的外在反映。投资研究能力比较强的基金管理人,能够随时根据股价的合理性、行业的景气度、上市公司的经营能力的变化,来调整自己的投资组合,准确把握市场热点,充分挖掘估值过低的股票,从而获得较高的净值增长。

而如果以炒股的心态来买卖基金,投资者通常会面临“踏空”的尴尬局面,往往在赎回基金后发现基金净值仍旧稳步持续攀升而后悔不迭。实际上,优秀的基金能够不断挖掘并持有具有增长潜力的股票,不会因市场指数的回调而回调。举一个简单的例子,2006年4月24日,上证综指下跌13.62点,跌幅达到0.49%,跌停股票达到59家。但在当日,一些业绩排名靠前的基金净值仍旧上涨,其中某优势精选基金的单位净值上涨了0.0322元,涨幅为2.29%。因此,对于那些业绩优秀而稳定的基金,投资者应该坚定持有,大可不必做波段操作。一段时间以后,你会发现投资收益已经超出了你的预期。

(1)长线投资的好处

首先,操作成本较低。申购、赎回一个基金一般要承担1.5%到3%左右的交易费用,这对于投资者来说是较大的成本。而长期持有可以避免频繁操作的交易成本,更可以减免赎回费用,无形中给了投资者更多的回报。

其次,投资者不必烦恼选时的问题。从去年下半年开始,很多新基民就为何时能进场而烦恼。什么时候买入才是最佳的时机,这对一个普通投资者而言确实是一个难题。而从长线投资来看,只要整体经济形势没有发生根本变化,选时就不是主要问题了。

(2)长线并不等于死守

选择绩优基金,这是长线持有的前提。如果是一只长期表现欠佳的基金,及时换掉它才是明智的选择。

当前已有200多只开放式基金,选择投资不同的基金收益率差别很大。例如,存续期超过一年的139只开放式基金2006年内收益率最大的为182.27%,最小的为1.44%,可见基金的收益率差别极大,只有选取绩优基金,才能获得可观的投资收益。

(3)长线不等于放任不管

确实,不少在2006年赚得最丰厚的基民是那些完全的“放养”者。他们买入某只基金,然后就把这事给忘了。等到全民养“鸡”浪潮出现时,他们猛然想起自己的那只“鸡”。回头一看,竟然已经涨了100%。而那些经常关注证券市场,常常查看基金净值的基民们,却因为忍不住就早早赎回了。

但是,这种完全“放养鸡”的做法并不值得推广借鉴,2006年非常态的市场也不可能重演。尽管基金投资提倡长线持有,但这并不意味着买了以后就完全放任不管。至少,一个月对自己的理财投资状况作个简单的总结,这才是理财应有的态度。

(4)长线投资到底需多长

一般来说,持有期限在两年以上就可以称为长期投资了。只要对中国股市长期走势的判断还是相对乐观的,并且投资者不急于用钱,就可以坚持更长期的投资